Bancarrota capítulo 7 y 13.
Quiebra capitulo 7 y 13. En los Estados Unidos, hay dos formas principales en las que puede presentar una bancarrota personal. Tenemos el Capítulo 7 y el Capítulo 13 como las opciones. Estas dos formas son beneficiosas dependiendo de la situación. El Capítulo 7 de bancarrota o el desembolso de deudas no garantizadas es la mejor opción si tiene poco efectivo después de haber pagado los gastos básicos cada mes. Esto también es bueno si no está cubriendo gastos básicos. El Capítulo 13 y el Capítulo 7 de bancarrota personal deben presentarse en la corte federal de bancarrota. A partir del año 2000, debe pagar una tarifa de $ 160 cuando busque un alivio de bancarrota. Esto se compone de una tarifa de presentación de $ 130 y una tarifa administrativa de $ 30. El honorario del abogado también es un adicional.
El Capítulo 13 de la bancarrota es esencial para que las personas con un ingreso estable conserven su propiedad. Esto incluye una casa hipotecaria o un automóvil, propiedades que podrían perder si hubieran solicitado el Capítulo 13 de Bancarrota. En este tipo de bancarrota personal, el tribunal da la señal de ir para un plan de reembolso, lo que le permite a una persona usar su futuro ingresos en el pago de un incumplimiento durante un período de tres a cinco años. Esto se hace en lugar de entregar cualquier propiedad. Tan pronto como la persona resuelva todas sus responsabilidades según el plan, recibirá una exoneración de las deudas. El tipo de bancarrota del Capítulo 7, por otro lado, se conoce como bancarrota directa. Implica una liquidación de todos los activos que no están exentos. Cuando decimos propiedad exenta, nos referimos a todas las propiedades, incluidos automóviles, muebles básicos para el hogar, herramientas relacionadas con el trabajo y otras. Algunas de estas propiedades pueden ser vendidas por un funcionario designado por el tribunal, un fideicomisario o pueden ser entregados a los acreedores de la persona. Un pago de deudas solo se puede recibir una vez en seis años. Cuando solicita una bancarrota del Capítulo 7, está obligado a pagar sus deudas de los activos no exentos que tiene. La bancarrota del Capítulo 13 le permitirá pagar sus deudas de sus ingresos futuros. Esto se traduce en un plan de pago en virtud del Capítulo 13 de bancarrota. La mayoría de las veces, el Capítulo 13 le permite a una persona pagar la deuda por un tiempo más prolongado en comparación con el Capítulo 7, donde la persona paga más de las deudas y trata con los acreedores garantizados mucho más fácilmente. Los acreedores garantizados incluyen prestamistas hipotecarios, compañías que brindan financiamiento para la compra de automóviles y camiones y otros. Para un plan del Capítulo 7, el período de pago se permite generalmente durante tres años para las personas que tienen un ingreso inferior a la media, y cinco años para los deudores que tienen un ingreso disponible superior a la mediana.
En conclusión, el plan de bancarrota del Capítulo 13 o de pago sin intereses es para aquellos que tienen un ingreso regular y pueden pagar sus gastos de subsistencia, pero no pueden mantener los pagos programados de sus deudas. El Capítulo 7 o el desembolso de las deudas no garantizadas es para aquellos a quienes les queda poco o nada de dinero después de pagar los gastos básicos en cada mes o que no los cubren. Los acreedores no pueden ponerse en contacto con usted mientras esté vigente la suspensión automática. Por otro lado, el Capítulo 13 de bancarrota le permite hacer un pago mensual al fideicomisario de bancarrota para su distribución. Resumen: 1. El Capítulo 13 de la bancarrota es esencial para que las personas con ingresos constantes se queden con su propiedad. Esto incluye una casa hipotecaria o un automóvil, propiedades que podrían perder si hubieran presentado una solicitud de bancarrota para el Capítulo 13. 2. El tipo de bancarrota del Capítulo 7, por otro lado, se conoce como bancarrota directa. Implica una liquidación de todos los activos que no están exentos.
